FT: Commerzbank предупреждал регуляторов о манипуляциях Wirecard еще в начале 2020 года

FT: Commerzbank предупреждал регуляторов о манипуляциях Wirecard еще в начале 2020 года
Commerzbank финансировал сделки по приобретению Wirecard двух финтех-компаний, которые фигурировали в публикациях The Financial Times. Банк провел внутреннею проверку и уведомил BaFin о ее результатах, однако регулятор не предпринял никаких действий.
Commerzbank, один из крупнейших и старейших банков Германии, еще в начале 2020 года предупредил Федеральное управление финансового надзора (BaFin) о манипуляциях ныне обанкротившейся финтех-компании Wirecard. В январе прошлого года Commerzbank предоставил регулятору подробный отчет, содержащий результаты внутренней проверки, которую кредитная организация проводила с начала 2019 года. Об этом пишет газета The Financial Times со ссылкой на людей, знакомых с данным вопросом.
Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB
Напомним, Wirecard — компания, капитализация которой некогда оценивалась в €24 млрд, — в июне была вынуждена инициировать процедуру банкротства. Причиной стал тот факт, что аудиторы из Ernst & Young не смогли подтвердить наличие на ее балансе €1,9 млрд. Более того, специалисты обнаружили признаки подлога финансовой отчетности, выполненного с целью «обмануть проверяющих и создать неверное представление об остатках денежных средств».
Интересно, что журналисты FT еще в марте опубликовали серию статей, в которых утверждалось, что компания занимается подлогом отчетности. Именно после этой публикации Commerzbank, который наряду с Deutsche Bank и другими банками, финансировал некоторые приобретения Wirecard, инициировал внутреннюю проверку бизнеса финтех-компании.
Читайте также: BaFin более 10 лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях Wirecard
Как сообщает FT, результаты проверки вынудили Commerzbank к концу 2019 года дистанцироваться от партнера. Кредитная организация уведомила BaFin о своей роли в сделках по приобретению двух индийских компаний, которые фигурировали в обвинении против Wirecard. Commerzbank также уведомил регулятора о подозрительных сделках клиентов Wirecard Bank, однако BaFin постановил, что «нет безотлагательных обоснований для правоприменительных действий», так как ему известна большая часть этой информации.
Скептицизм регулятора также якобы был связан с тем, что Commerzbank не вышел из консорциума банков, предоставляющих Wirecard возобновляемую кредитную линию на €1,75 млрд. В кредитной организации ответили, что хотели прекратить финансирование, но не могли этого сделать по условиям контракта.
Теперь бывший генеральный директор Commerzbank Мартин Цирке и генеральный директор Deutsche Bank Кристиан Шитинг выступят свидетелями по делу финтех-компании.
В деле Wirecard всплывают все новые подробности. В середине прошлого месяца стало известно, что EY обнаружила в деятельности компании признаки возможных манипуляций с отчетностью еще в 2019 году. Несмотря на предупреждения подразделения, которое специализируется на борьбе с мошенническими практиками, аудиторы решили не проводить расследование и спустя несколько недель выпустили неквалифицированный отчет.
Финансовым институтам придется уделять больше внимания малому и среднему бизнесу, а также бороться за деньги потребителей не только в сфере платежей, но и в области зарплатного финансирования.
Марсалек, которого теперь разыскивает Интерпол, нарушая законодательство, влиял на кредитные решения, принимаемые Wirecard Bank.
Некоторые финансовые компании уже достаточно давно экспериментируют с иммерсивностью, а пандемия COVID-19 только подстегнула интерес к технологии.

Перейти к источнику

Тинькофф Бизнес [CPS] RU
Оставить комментарий
Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

 

Отправить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *