Финтех в Индонезии: онлайн-кредиты и либеральные законы

В стране активно развиваются платежные сервисы и платформы для p2p-кредитования. Местный регулятор поддерживает инициативы и совершенствует регуляторную среду
Поддержка инноваций в области финансовых технологий в последние годы стала одним из приоритетов властей Индонезии. С 2016 года в стране действуют четкие правила регулирования по основным направлениям, в которых работают финтех-компании. Речь идет прежде всего о p2p-кредитовании, электронных платежах и открытом банкинге. Местный регулятор — Управление финансовых услуг Индонезии (OJK) — разработал четкие регламенты по поддержке “регуляторных песочниц”, защите пользовательских данных (.pdf) и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Столь благоприятная среда привлекает внимание как местных, так и международных инвесторов, которые активно создают совместные предприятия в Индонезии. К примеру, в 2019 году местный суперапп GoJek, управляющий крупнейшим в стране электронным кошельком GoPay, привлек $1 млрд от группы инвесторов, которую возглавили Google и владеющая сервисом WeChat китайская компания Tencent. В новом инвестраунде на $375 млн, проведенном в 2020 году, приняли участие Facebook и PayPal. На данный момент GoJek относится к числу “десятирогов” — компаний, чья стоимость превышает $10 млрд.
Крупнейшие индонезийские “единороги” (стартапы стоимостью выше $1 млрд). Данные CBInsights
Дополнительным триггером для развития финтеха в Индонезии стала пандемия COVID-19, ускорившая цифровизацию бизнеса в стране. Популярность бесконтактных способов оплаты привела к тому, что количество пользователей финансовых приложений в Индонезии выросло за год на 70%. Этот фактор еще сильнее обострил борьбу за лидерство на местном рынке.
Читать также: Цифровизация Индонезии спровоцировала борьбу за рынок среди местных компаний
Согласно отчету Fintech News Singapore (.pdf), в ноябре 2020 года в Индонезии работали 322 финтех-компании, а также 125 зарегистрированных, но нелицензированных онлайн-банков.
Согласно отчету, в сфере финтех-стартапов Индонезии доминируют компании, занимающиеся онлайн-кредитованием, на которые приходится половина всех финтех-стартапов в стране. За онлайн-кредитованием следуют платежные (23%) и инвестиционные сервисы (7%), а также блокчейн- и криптовалютные компании (8%).
Ключевые тренды: M&A, инвестиции и кредиты
Аналитики отмечают признаки консолидации рынка в Индонезии — за последние три года зафиксированы несколько крупных сделок по слиянию и поглощению (M&A). В их числе приобретение компанией GoJek за $130 млн поставщика POS-услуг Moka и покупка местного стартапа Taralite еще одним индонезийским единорогом — мобильным кошельком Ovo, чья стоимость оценивается в $2,9 млрд.
В ближайшем будущем индонезийский рынок может ждать еще более серьезная сделка. В декабре 2020 года стало известно, что GoJek ведет переговоры с сингапурским стартапом Grab о слиянии в крупнейшую интернет-компанию региона. Конечной целью сделки является выход на фондовую биржу.
Несмотря на COVID-19 и глобальную неопределенность, индонезийские финтех-стартапы продолжают привлекать крупные суммы от инвесторов. Абсолютный лидер здесь — все тот же GoJek, в первом полугодии 2020 года сумевший привлечь более $3,5 млрд по итогам трех раундов финансирования.
С конца 2019 года были зарегистрированы еще два мега-раунда на сумму более $100 млн. К примеру, кредитный сервис Kredivo привлек $110 млн в рамках раунда C, а электронный кошелек LinkAja — $200 млн в рамках раунда B.
В секторе онлайн-кредитования отмечается все более активное использование технологии искусственного интеллекта для кредитного скоринга и альтернативного кредитования. В 2020 году общий объем p2p-кредитования в Индонезии уверенно рос, по состоянию на конец июня он составил 113,46 трлн индонезийских рупий ($7,7 млрд) — это почти в четыре раза больше, чем в январе 2019 года. По данным Центробанка Индонезии, общее число заемщиков, оформивших себе такие кредиты, достигло 26 млн человек.
Альтернативное кредитование становится одним из важнейших инструментов кредитования малого и среднего бизнеса в стране. По данным местных властей, примерно треть его представителей — около 23 из более 60 млн юридических лиц — оформляют кредиты в небанковских сервисах. Такая популярность альтернативного кредитования в Индонезии объясняется как слабым развитием банковской сети в стране, так и либеральными законами, стимулирующими развитие новых финансовых технологий.
Читать также: Обзор мирового рынка альтернативного кредитования
Быстрорастущие стартапы
В отчете также упоминаются 15 быстрорастущих индонезийских финтех-стартапов, на которые следует обратить внимание в 2021 году. В их число вошли десять компаний, занимающихся кредитованием, два платежных сервиса и три инвестиционных сервиса.
Авторы исследования включили в число самых перспективных индонезийских компаний UangTeman — один из первых сервисов p2p-кредитования, получивший лицензию OJK. Компания расширяет свой бизнес на Филиппины и находится в процессе получения местной лицензии.
Расширяет свой бизнес еще один похожий сервис — Investree, занимающийся p2p-кредитованием малых и средних предприятий. В 2020 году ему удалось привлечь $24 млн для экспансии в страны Юго-Восточной Азии, прежде всего Таиланд и Филиппины.
Аналитики также рекомендуют обратить внимание на стартап Pluang, который развивает сервис для инвестирования, которое не противоречит шариату. Речь идет о вложениях в компании, производящие или поставляющие услуги и товары, соответствующие принципам и правилам ислама — это важная сфера бизнеса в Индонезии, самой крупной мусульманской стране в мире. Еще в сентябре 2019 года компания привлекла $3 млн от инвестиционной компании Go-Ventures, принадлежащей GoJek.
В число наиболее перспективных стартапов Индонезии также вошли сервис для мобильных платежей PayFazz, кредитные платформы Ulo, Alami, Modalku и Amartha, робоэдвайзер Halofina и приложение для инвесторов Stockbit.
Корпорация оставит в магазине только те приложения, которые дают на выплату долга 60 дней или более. Помимо этого, операторы таких приложений должны будут предоставить доказательства их соответствия индийскому законодательству.

Перейти к источнику

Тинькофф Бизнес [CPS] RU
Оставить комментарий
Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

 

Отправить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Финтех в Индонезии: онлайн-кредиты и либеральные законы

В стране активно развиваются платежные сервисы и платформы для p2p-кредитования. Местный регулятор поддерживает инициативы и совершенствует регуляторную среду
Поддержка инноваций в области финансовых технологий в последние годы стала одним из приоритетов властей Индонезии. С 2016 года в стране действуют четкие правила регулирования по основным направлениям, в которых работают финтех-компании. Речь идет прежде всего о p2p-кредитовании, электронных платежах и открытом банкинге. Местный регулятор — Управление финансовых услуг Индонезии (OJK) — разработал четкие регламенты по поддержке “регуляторных песочниц”, защите пользовательских данных (.pdf) и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Столь благоприятная среда привлекает внимание как местных, так и международных инвесторов, которые активно создают совместные предприятия в Индонезии. К примеру, в 2019 году местный суперапп GoJek, управляющий крупнейшим в стране электронным кошельком GoPay, привлек $1 млрд от группы инвесторов, которую возглавили Google и владеющая сервисом WeChat китайская компания Tencent. В новом инвестраунде на $375 млн, проведенном в 2020 году, приняли участие Facebook и PayPal. На данный момент GoJek относится к числу “десятирогов” — компаний, чья стоимость превышает $10 млрд.
Крупнейшие индонезийские “единороги” (стартапы стоимостью выше $1 млрд). Данные CBInsights
Дополнительным триггером для развития финтеха в Индонезии стала пандемия COVID-19, ускорившая цифровизацию бизнеса в стране. Популярность бесконтактных способов оплаты привела к тому, что количество пользователей финансовых приложений в Индонезии выросло за год на 70%. Этот фактор еще сильнее обострил борьбу за лидерство на местном рынке.
Читать также: Цифровизация Индонезии спровоцировала борьбу за рынок среди местных компаний
Согласно отчету Fintech News Singapore (.pdf), в ноябре 2020 года в Индонезии работали 322 финтех-компании, а также 125 зарегистрированных, но нелицензированных онлайн-банков.
Согласно отчету, в сфере финтех-стартапов Индонезии доминируют компании, занимающиеся онлайн-кредитованием, на которые приходится половина всех финтех-стартапов в стране. За онлайн-кредитованием следуют платежные (23%) и инвестиционные сервисы (7%), а также блокчейн- и криптовалютные компании (8%).
Ключевые тренды: M&A, инвестиции и кредиты
Аналитики отмечают признаки консолидации рынка в Индонезии — за последние три года зафиксированы несколько крупных сделок по слиянию и поглощению (M&A). В их числе приобретение компанией GoJek за $130 млн поставщика POS-услуг Moka и покупка местного стартапа Taralite еще одним индонезийским единорогом — мобильным кошельком Ovo, чья стоимость оценивается в $2,9 млрд.
В ближайшем будущем индонезийский рынок может ждать еще более серьезная сделка. В декабре 2020 года стало известно, что GoJek ведет переговоры с сингапурским стартапом Grab о слиянии в крупнейшую интернет-компанию региона. Конечной целью сделки является выход на фондовую биржу.
Несмотря на COVID-19 и глобальную неопределенность, индонезийские финтех-стартапы продолжают привлекать крупные суммы от инвесторов. Абсолютный лидер здесь — все тот же GoJek, в первом полугодии 2020 года сумевший привлечь более $3,5 млрд по итогам трех раундов финансирования.
С конца 2019 года были зарегистрированы еще два мега-раунда на сумму более $100 млн. К примеру, кредитный сервис Kredivo привлек $110 млн в рамках раунда C, а электронный кошелек LinkAja — $200 млн в рамках раунда B.
В секторе онлайн-кредитования отмечается все более активное использование технологии искусственного интеллекта для кредитного скоринга и альтернативного кредитования. В 2020 году общий объем p2p-кредитования в Индонезии уверенно рос, по состоянию на конец июня он составил 113,46 трлн индонезийских рупий ($7,7 млрд) — это почти в четыре раза больше, чем в январе 2019 года. По данным Центробанка Индонезии, общее число заемщиков, оформивших себе такие кредиты, достигло 26 млн человек.
Альтернативное кредитование становится одним из важнейших инструментов кредитования малого и среднего бизнеса в стране. По данным местных властей, примерно треть его представителей — около 23 из более 60 млн юридических лиц — оформляют кредиты в небанковских сервисах. Такая популярность альтернативного кредитования в Индонезии объясняется как слабым развитием банковской сети в стране, так и либеральными законами, стимулирующими развитие новых финансовых технологий.
Читать также: Обзор мирового рынка альтернативного кредитования
Быстрорастущие стартапы
В отчете также упоминаются 15 быстрорастущих индонезийских финтех-стартапов, на которые следует обратить внимание в 2021 году. В их число вошли десять компаний, занимающихся кредитованием, два платежных сервиса и три инвестиционных сервиса.
Авторы исследования включили в число самых перспективных индонезийских компаний UangTeman — один из первых сервисов p2p-кредитования, получивший лицензию OJK. Компания расширяет свой бизнес на Филиппины и находится в процессе получения местной лицензии.
Расширяет свой бизнес еще один похожий сервис — Investree, занимающийся p2p-кредитованием малых и средних предприятий. В 2020 году ему удалось привлечь $24 млн для экспансии в страны Юго-Восточной Азии, прежде всего Таиланд и Филиппины.
Аналитики также рекомендуют обратить внимание на стартап Pluang, который развивает сервис для инвестирования, которое не противоречит шариату. Речь идет о вложениях в компании, производящие или поставляющие услуги и товары, соответствующие принципам и правилам ислама — это важная сфера бизнеса в Индонезии, самой крупной мусульманской стране в мире. Еще в сентябре 2019 года компания привлекла $3 млн от инвестиционной компании Go-Ventures, принадлежащей GoJek.
В число наиболее перспективных стартапов Индонезии также вошли сервис для мобильных платежей PayFazz, кредитные платформы Ulo, Alami, Modalku и Amartha, робоэдвайзер Halofina и приложение для инвесторов Stockbit.
Корпорация оставит в магазине только те приложения, которые дают на выплату долга 60 дней или более. Помимо этого, операторы таких приложений должны будут предоставить доказательства их соответствия индийскому законодательству.

Перейти к источнику

Тинькофф Бизнес [CPS] RU
Оставить комментарий
Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

 

Отправить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Финтех в Индонезии: онлайн-кредиты и либеральные законы

В стране активно развиваются платежные сервисы и платформы для p2p-кредитования. Местный регулятор поддерживает инициативы и совершенствует регуляторную среду
Поддержка инноваций в области финансовых технологий в последние годы стала одним из приоритетов властей Индонезии. С 2016 года в стране действуют четкие правила регулирования по основным направлениям, в которых работают финтех-компании. Речь идет прежде всего о p2p-кредитовании, электронных платежах и открытом банкинге. Местный регулятор — Управление финансовых услуг Индонезии (OJK) — разработал четкие регламенты по поддержке “регуляторных песочниц”, защите пользовательских данных (.pdf) и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Столь благоприятная среда привлекает внимание как местных, так и международных инвесторов, которые активно создают совместные предприятия в Индонезии. К примеру, в 2019 году местный суперапп GoJek, управляющий крупнейшим в стране электронным кошельком GoPay, привлек $1 млрд от группы инвесторов, которую возглавили Google и владеющая сервисом WeChat китайская компания Tencent. В новом инвестраунде на $375 млн, проведенном в 2020 году, приняли участие Facebook и PayPal. На данный момент GoJek относится к числу “десятирогов” — компаний, чья стоимость превышает $10 млрд.
Крупнейшие индонезийские “единороги” (стартапы стоимостью выше $1 млрд). Данные CBInsights
Дополнительным триггером для развития финтеха в Индонезии стала пандемия COVID-19, ускорившая цифровизацию бизнеса в стране. Популярность бесконтактных способов оплаты привела к тому, что количество пользователей финансовых приложений в Индонезии выросло за год на 70%. Этот фактор еще сильнее обострил борьбу за лидерство на местном рынке.
Читать также: Цифровизация Индонезии спровоцировала борьбу за рынок среди местных компаний
Согласно отчету Fintech News Singapore (.pdf), в ноябре 2020 года в Индонезии работали 322 финтех-компании, а также 125 зарегистрированных, но нелицензированных онлайн-банков.
Согласно отчету, в сфере финтех-стартапов Индонезии доминируют компании, занимающиеся онлайн-кредитованием, на которые приходится половина всех финтех-стартапов в стране. За онлайн-кредитованием следуют платежные (23%) и инвестиционные сервисы (7%), а также блокчейн- и криптовалютные компании (8%).
Ключевые тренды: M&A, инвестиции и кредиты
Аналитики отмечают признаки консолидации рынка в Индонезии — за последние три года зафиксированы несколько крупных сделок по слиянию и поглощению (M&A). В их числе приобретение компанией GoJek за $130 млн поставщика POS-услуг Moka и покупка местного стартапа Taralite еще одним индонезийским единорогом — мобильным кошельком Ovo, чья стоимость оценивается в $2,9 млрд.
В ближайшем будущем индонезийский рынок может ждать еще более серьезная сделка. В декабре 2020 года стало известно, что GoJek ведет переговоры с сингапурским стартапом Grab о слиянии в крупнейшую интернет-компанию региона. Конечной целью сделки является выход на фондовую биржу.
Несмотря на COVID-19 и глобальную неопределенность, индонезийские финтех-стартапы продолжают привлекать крупные суммы от инвесторов. Абсолютный лидер здесь — все тот же GoJek, в первом полугодии 2020 года сумевший привлечь более $3,5 млрд по итогам трех раундов финансирования.
С конца 2019 года были зарегистрированы еще два мега-раунда на сумму более $100 млн. К примеру, кредитный сервис Kredivo привлек $110 млн в рамках раунда C, а электронный кошелек LinkAja — $200 млн в рамках раунда B.
В секторе онлайн-кредитования отмечается все более активное использование технологии искусственного интеллекта для кредитного скоринга и альтернативного кредитования. В 2020 году общий объем p2p-кредитования в Индонезии уверенно рос, по состоянию на конец июня он составил 113,46 трлн индонезийских рупий ($7,7 млрд) — это почти в четыре раза больше, чем в январе 2019 года. По данным Центробанка Индонезии, общее число заемщиков, оформивших себе такие кредиты, достигло 26 млн человек.
Альтернативное кредитование становится одним из важнейших инструментов кредитования малого и среднего бизнеса в стране. По данным местных властей, примерно треть его представителей — около 23 из более 60 млн юридических лиц — оформляют кредиты в небанковских сервисах. Такая популярность альтернативного кредитования в Индонезии объясняется как слабым развитием банковской сети в стране, так и либеральными законами, стимулирующими развитие новых финансовых технологий.
Читать также: Обзор мирового рынка альтернативного кредитования
Быстрорастущие стартапы
В отчете также упоминаются 15 быстрорастущих индонезийских финтех-стартапов, на которые следует обратить внимание в 2021 году. В их число вошли десять компаний, занимающихся кредитованием, два платежных сервиса и три инвестиционных сервиса.
Авторы исследования включили в число самых перспективных индонезийских компаний UangTeman — один из первых сервисов p2p-кредитования, получивший лицензию OJK. Компания расширяет свой бизнес на Филиппины и находится в процессе получения местной лицензии.
Расширяет свой бизнес еще один похожий сервис — Investree, занимающийся p2p-кредитованием малых и средних предприятий. В 2020 году ему удалось привлечь $24 млн для экспансии в страны Юго-Восточной Азии, прежде всего Таиланд и Филиппины.
Аналитики также рекомендуют обратить внимание на стартап Pluang, который развивает сервис для инвестирования, которое не противоречит шариату. Речь идет о вложениях в компании, производящие или поставляющие услуги и товары, соответствующие принципам и правилам ислама — это важная сфера бизнеса в Индонезии, самой крупной мусульманской стране в мире. Еще в сентябре 2019 года компания привлекла $3 млн от инвестиционной компании Go-Ventures, принадлежащей GoJek.
В число наиболее перспективных стартапов Индонезии также вошли сервис для мобильных платежей PayFazz, кредитные платформы Ulo, Alami, Modalku и Amartha, робоэдвайзер Halofina и приложение для инвесторов Stockbit.
Корпорация оставит в магазине только те приложения, которые дают на выплату долга 60 дней или более. Помимо этого, операторы таких приложений должны будут предоставить доказательства их соответствия индийскому законодательству.

Перейти к источнику

Тинькофф Бизнес [CPS] RU
Оставить комментарий
Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

 

Отправить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Финтех в Индонезии: онлайн-кредиты и либеральные законы

В стране активно развиваются платежные сервисы и платформы для p2p-кредитования. Местный регулятор поддерживает инициативы и совершенствует регуляторную среду
Поддержка инноваций в области финансовых технологий в последние годы стала одним из приоритетов властей Индонезии. С 2016 года в стране действуют четкие правила регулирования по основным направлениям, в которых работают финтех-компании. Речь идет прежде всего о p2p-кредитовании, электронных платежах и открытом банкинге. Местный регулятор — Управление финансовых услуг Индонезии (OJK) — разработал четкие регламенты по поддержке “регуляторных песочниц”, защите пользовательских данных (.pdf) и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Столь благоприятная среда привлекает внимание как местных, так и международных инвесторов, которые активно создают совместные предприятия в Индонезии. К примеру, в 2019 году местный суперапп GoJek, управляющий крупнейшим в стране электронным кошельком GoPay, привлек $1 млрд от группы инвесторов, которую возглавили Google и владеющая сервисом WeChat китайская компания Tencent. В новом инвестраунде на $375 млн, проведенном в 2020 году, приняли участие Facebook и PayPal. На данный момент GoJek относится к числу “десятирогов” — компаний, чья стоимость превышает $10 млрд.
Крупнейшие индонезийские “единороги” (стартапы стоимостью выше $1 млрд). Данные CBInsights
Дополнительным триггером для развития финтеха в Индонезии стала пандемия COVID-19, ускорившая цифровизацию бизнеса в стране. Популярность бесконтактных способов оплаты привела к тому, что количество пользователей финансовых приложений в Индонезии выросло за год на 70%. Этот фактор еще сильнее обострил борьбу за лидерство на местном рынке.
Читать также: Цифровизация Индонезии спровоцировала борьбу за рынок среди местных компаний
Согласно отчету Fintech News Singapore (.pdf), в ноябре 2020 года в Индонезии работали 322 финтех-компании, а также 125 зарегистрированных, но нелицензированных онлайн-банков.
Согласно отчету, в сфере финтех-стартапов Индонезии доминируют компании, занимающиеся онлайн-кредитованием, на которые приходится половина всех финтех-стартапов в стране. За онлайн-кредитованием следуют платежные (23%) и инвестиционные сервисы (7%), а также блокчейн- и криптовалютные компании (8%).
Ключевые тренды: M&A, инвестиции и кредиты
Аналитики отмечают признаки консолидации рынка в Индонезии — за последние три года зафиксированы несколько крупных сделок по слиянию и поглощению (M&A). В их числе приобретение компанией GoJek за $130 млн поставщика POS-услуг Moka и покупка местного стартапа Taralite еще одним индонезийским единорогом — мобильным кошельком Ovo, чья стоимость оценивается в $2,9 млрд.
В ближайшем будущем индонезийский рынок может ждать еще более серьезная сделка. В декабре 2020 года стало известно, что GoJek ведет переговоры с сингапурским стартапом Grab о слиянии в крупнейшую интернет-компанию региона. Конечной целью сделки является выход на фондовую биржу.
Несмотря на COVID-19 и глобальную неопределенность, индонезийские финтех-стартапы продолжают привлекать крупные суммы от инвесторов. Абсолютный лидер здесь — все тот же GoJek, в первом полугодии 2020 года сумевший привлечь более $3,5 млрд по итогам трех раундов финансирования.
С конца 2019 года были зарегистрированы еще два мега-раунда на сумму более $100 млн. К примеру, кредитный сервис Kredivo привлек $110 млн в рамках раунда C, а электронный кошелек LinkAja — $200 млн в рамках раунда B.
В секторе онлайн-кредитования отмечается все более активное использование технологии искусственного интеллекта для кредитного скоринга и альтернативного кредитования. В 2020 году общий объем p2p-кредитования в Индонезии уверенно рос, по состоянию на конец июня он составил 113,46 трлн индонезийских рупий ($7,7 млрд) — это почти в четыре раза больше, чем в январе 2019 года. По данным Центробанка Индонезии, общее число заемщиков, оформивших себе такие кредиты, достигло 26 млн человек.
Альтернативное кредитование становится одним из важнейших инструментов кредитования малого и среднего бизнеса в стране. По данным местных властей, примерно треть его представителей — около 23 из более 60 млн юридических лиц — оформляют кредиты в небанковских сервисах. Такая популярность альтернативного кредитования в Индонезии объясняется как слабым развитием банковской сети в стране, так и либеральными законами, стимулирующими развитие новых финансовых технологий.
Читать также: Обзор мирового рынка альтернативного кредитования
Быстрорастущие стартапы
В отчете также упоминаются 15 быстрорастущих индонезийских финтех-стартапов, на которые следует обратить внимание в 2021 году. В их число вошли десять компаний, занимающихся кредитованием, два платежных сервиса и три инвестиционных сервиса.
Авторы исследования включили в число самых перспективных индонезийских компаний UangTeman — один из первых сервисов p2p-кредитования, получивший лицензию OJK. Компания расширяет свой бизнес на Филиппины и находится в процессе получения местной лицензии.
Расширяет свой бизнес еще один похожий сервис — Investree, занимающийся p2p-кредитованием малых и средних предприятий. В 2020 году ему удалось привлечь $24 млн для экспансии в страны Юго-Восточной Азии, прежде всего Таиланд и Филиппины.
Аналитики также рекомендуют обратить внимание на стартап Pluang, который развивает сервис для инвестирования, которое не противоречит шариату. Речь идет о вложениях в компании, производящие или поставляющие услуги и товары, соответствующие принципам и правилам ислама — это важная сфера бизнеса в Индонезии, самой крупной мусульманской стране в мире. Еще в сентябре 2019 года компания привлекла $3 млн от инвестиционной компании Go-Ventures, принадлежащей GoJek.
В число наиболее перспективных стартапов Индонезии также вошли сервис для мобильных платежей PayFazz, кредитные платформы Ulo, Alami, Modalku и Amartha, робоэдвайзер Halofina и приложение для инвесторов Stockbit.
Корпорация оставит в магазине только те приложения, которые дают на выплату долга 60 дней или более. Помимо этого, операторы таких приложений должны будут предоставить доказательства их соответствия индийскому законодательству.

Перейти к источнику

Тинькофф Бизнес [CPS] RU
Оставить комментарий
Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

 

Отправить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *