В современном мире любой человек, имея желание и возможность, может легко позволить себе обладать собственным «золотым запасом». Такой способ инвестиций и хранения свободных средств, как приобретение драгоценных металлов, набирает все большую популярность. Но сначала стоит определиться, что же такое драгметаллы и какие металлы имеют право считаться драгоценными.
Итак, драгметаллы – это те металлы, которые не подвергаются окислению и коррозии, что значительно отличает их от остальных металлов. К основным драгметаллам можно отнести серебро, золото, платину, а также иридий, палладий, рутений, родий, осмий. Право называться драгоценными они заслужили и за то, что запасы их уже очень малы и уменьшаются с каждым годом.
Но основными на бирже и чаще всего инвестируемыми стали только 4 из них:
· золото;
· серебро;
· платина;
· палладий.
Причем спрос на эти металлы существенно отличается. Золото чаще, чем другие виды, используют непосредственно в ювелирной промышленности. Платиноидная группа, куда относятся сама платина и палладий, чаще применяется в автопромышленности. Серебро же было незаменимо в фото и киноиндустрии, но с наступлением цифровой эпохи стало менее ценным. Но все эти благородные металлы в настоящее время представляют уверенную альтернативу каким-либо валютным сбережениям. Ведь являясь реальным товаром, драгметаллы не так сильно подвергаются инфляции, как бумажные деньги. Это объясняет и то, что драгоценные металлы чаще всего не расходуют, а инвестируют.
Биржа драгметаллов
Существуют специальные биржи, на которых непосредственно осуществляется торговля благородными металлами. Этот сегмент рынка ведет свои торги с помощью открытой купли-продажи, унифицирует и упорядочивает рынок ресурсов, а также является определённым индикатором экономики и развития рынка. На биржах, помимо установки определенной стоимости драгметаллов, также есть все технические средства и условия, необходимые для осуществления разнообразных сделок. Чаще всего сделка выглядит как заключенный договор и последующая поставка драгметаллов.
На биржах, где практикуют работу с благородными металлами, происходит стабилизация цен на них, что впоследствии увеличивает привлекательность драгметаллов в роли инвестиций. В настоящее время такие биржи функционируют и в России. Юридические и физические лица совершают там различные сделки со стандартными слитками, монетами, полуфабрикатами и другими изделиями из драгметаллов.
Авторитетная Лондонская биржа
В настоящий момент самой главной и авторитетной биржей считает Лондонская биржа. На ней совершают сделки и торгуют самые крупные и значимые мировые фирмы, потребляющие и производящие драгметаллы. Именно на этой бирже устанавливаются курсы драгметаллов. Кроме того, на бирже выполняется функция по хеджированию, которая подразумевает стойкую защиту от разнообразных рисков, в частности, падения в цене.
Этой биржей управляет собственный комитет, который и объявляет цену на день по результатам проведенных торгов, проходящих в две сессии. В каждой из этих сессий торги проходят дважды, благодаря чему получается 4 торговых круга. Официальной ценой дня считается цена после 2 круга первой сессии.
Участники биржи могут инвестировать свои собственные капиталы, а также спекулировать на разнице в цене. Между тем некоторые из участников вправе проводить необходимые арбитражные операции. Но это доступно не для всех. Такие права есть исключительно у тех, кто обладает складским свидетельством на распоряжение товаром.
Ценообразование и курс драгоценных металлов
Цена на драгметаллы на всех площадках мира унициированная, например, цена на золото всегда измеряется за тройскую унцию в долларах США. Англичанам даже пришлось отказаться от своей стандартной меры – тройского фунта. Сбербанк же рассчитывает курс драгметаллов как руб/1 грамм благородного металла. После фиксации цен на лондонской бирже устанавливается и стоимость в Сбербанке. Исходя из курса доллара к рублю, цена пересчитывается в рублевый эквивалент. Так как курс рубля постоянно колеблется у отметки, равной тройской унции, получается, что в рублях грамм золота стоит почти столько, сколько тройская унция в долларах.
Таким образом, цена драгметаллов на мировых торговых площадках определяется биржевыми котировками, но также она зависит и от некоторых факторов.
· Добыча
В настоящее время в структуре добычи благородных металлов повышается роль всех развивающихся стран, а доля ведущих, наоборот, сокращается. Это происходит из-за дешевой рабсилы, низких налогов и стоимости энергоресурсов. Это как раз те факторы, которые входят в себестоимость драгметаллов.
· Запасы государства
Ни для кого не секрет, что большинство стран хранят свои резервы как раз в виде благородных металлов. Поэтому заявление какой-либо страны о продаже части своих запасов значительно влияет на курс драгметаллов.
· Спрос и предложение
Рост автомобилестроения и одновременно ограниченная добыча родия – один из примеров поддержания стабильно высокой стоимости. Также отмечают циклы взлета и падения на стоимость драгметаллов: в феврале цены максимальные, а в середине лета – напротив, падают. Это связано с китайским новым годом, ведь основным покупателем золотых слитков и украшений является именно Китай.
Цены на 2013-2014 год
Благодаря некоторой слабости евро и доллара, монеты из драгметаллов продолжают прибавлять в своей цене. А золотые прииски относятся к наиболее истощимым ресурсам. Все это не дает цене на драгметаллы значительно упасть.
Таким образом, цены ЦБ РФ на благородные металлы за 2013 год держатся около следующих отметок:
· золото – 1400 руб./г
· серебро – 23 руб./г
· платина – 1532 руб./гр
· палладий – 730 руб./г
Эксперты уверяют, что ждать каких-либо падений в цене на ближайшее будущее не стоит. Потому драгметаллы так любимы инвесторами всех страх. А если правильно и регулярно отслеживать все колебания курса драгметаллов, а самое главное, слушать советы известных трейдеров, то вы сможете значительно приумножить собственный капитал.
