инвестиционный консультант

Как мы уже писали в предыдущем посте в рубрике Основы инвестирования, выбор инвестиций для инвестиционного консультанта должен основываться не только на анализе характеристик предлагаемых вам инвестиций, но и на анализе особенностей инвестора.

Более того, в первую очередь, именно на анализе особенностей инвестора.

Мы все – очень разные, и более того – уникальные. Если рассматривать человека с точки зрения его финансов, то мы отличаемся друг о друга по очень большому набору параметров.

Например, профессиональный инвестиционный консультант должен обратить внимание на следующие особенности своего клиента:
основные инвестиционные цели, которые ставит перед собой инвестор, их примерная стоимость, желаемые сроки достижения целей, приоритеты в расстановке целей
• отношение инвестора к рискам, готовность вкладывать деньги в рискованные активы, терпеливо переносить падения стоимости активов и потери на отдельных частях портфеля
• временные горизонты, на которые инвестор готов размещать средства
• уровень профессионализма, опыт, понимание финансовых рынков
• наличие времени, которое инвестор готов уделять процессу инвестиций
• активы инвестора, уже имеющиеся в портфеле, их характеристики
• пассивы инвестора, обязательства перед другими людьми, как официальные (непогашенные кредиты), так и неформальные (обеспечение старости родителей, образования детей)
• необходимость согласовывать свои действия с другими людьми — супругом/супругой, детьми, родителями и т.п.
• возраст, время до выхода на пенсию, состояние здоровья и расходы на его поддержание
• размер личного капитала (некоторые инвестиции имеют высокий входной порог)
• личные предпочтения инвестора

И еще многие другие критерии. Как видите, их много и они очень разноплановые.

Некоторые из указанных уникальных черт инвестора можно попробовать формализовать. Например, попросить инвестора четко сформулировать свои основные инвестиционные цели, а также задать временные горизонты, через которые инвестор хочет достичь поставленных целей. Можно предложить инвестору пройти тест на отношение к рискам, и сделать предположения о его инвестиционном темпераменте.

Однако некоторые вещи формализовать не удается. Например, как оценить опыт человека в той или иной сфере инвестиций? Как оценить личные предпочтения инвестора? Свести человека в жесткие рамки, как правило, оказывается невозможно. Задача перестает быть формальной и начинает больше походить на искусство, чем на следование определенному алгоритму.
А о том, какой Вы инвестор и каковы Ваши инвестиционные цели будем разбираться в следующую среду.

Заметка подготовлена по материалам блога Записки инвестора: http://fintraining.livejournal.com/

Вам нравятся публикации от ProstoFinansy? Подписывайся на наши социальные сети!

  • Самые актуальные новости за неделю к Вам на Email
  • Наш Telegram канал. Мы частенько публикуем специальные предложения только в Telegram
  • Наша страница в Facebook
  • Вся лента публикаций в Twitter

ПОДЕЛИТЬСЯ В СОЦСЕТЯХ: